بیت پورت: آخرین اخبار در خصوص مقررات رمزنگاری ، جامعه مالی غیر متمرکز را در وضعیت جمعی جنین قرار داده است. در واکنش به تهدید افزایش نظارت، صرافی غیر متمرکز Uniswap اخیراً معاملات برخی از توکنها را محدود کرد. در ماه جولای، دان برکوویتز، رئیس کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC)، گفت که سیستم عاملهای مشتقات DeFi ممکن است با قانون مبادله کالا (CEA) مغایرت داشته باشد:
“من نه تنها فکر میکنم که بازارهای DeFi بدون مجوز، برای ابزارهای مشتقه ایده بدی است.از طرفی مشخص نیست که چگونه آنها تحت CEA قانونی هستند.”
نگران کنندهتر از همه، نسخه اولیه لایحه زیرساختی 1 تریلیون دلاری سنای ایالات متحده است. این لایحه الزامات غیرممکن برای رعایت مالیات را برای شرکتهای رمزنگاری ایجاد میکند.
دیفای آماده باش، موارد بیشتری در راه است
با این حال، تا زمانی که DeFi از این مقررات رمزنگاری پیش پا افتاده رنج میبرد، خطر نادیده گرفتن یک چالش قریب الوقوع که هنوز تیتر اول روزنامه ها نشده است نیز تهدید میکند.
سیاستها و مقررات مربوط به رمزنگاری در سه بخش وجود دارد:
- اولی، مانند لایحه زیرساخت، افزایش درآمد و ایجاد خدمات مالیاتی داخلی برای جمع آوری مالیات است.
- دومیبه دنبال تضمین بازارهای امن و سالم برای سرمایه گذاران است. چنین قوانینی شامل قانون مبادله اوراق بهادار ایالات متحده است که به کمیسیون اوراق بهادار و بورس (مجری آزمون معروف Howey که تعیین میکند آیا دارایی یک اوراق بهادار است) اختیار میدهد تا بازارهای اوراق بهادار را تنظیم کند و قانون بورس کالا که به CFTC قدرت میدهد برای تنظیم بازار مشتقات
- سومین بخش بر مقررات مبارزه با پولشویی (AML) و مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT) متمرکز است. به عنوان مثال، قانون محرمانه بودن بانک ایالات متحده به شبکه اجرای جرایم مالی خزانه داری ایالات متحده این اختیار را میدهد تا از شرکتها برای اجرای برنامه AML/CFT قوی، از جمله الزامات صریح مشتری خود مطلع باشند، اطمینان حاصل کند.
استانداردهای جهانی برای این مقررات توسط گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، یک سازمان بین دولتی ایجاد شده توسط G7 برای هماهنگ کردن تلاشهای AML و CFT ایجاد شده است. کسانی که در DeFi کار میکنند باید این رژیمهای نظارتی را درک کنند و از آنها پیروی کنند، این سیستمها نه تنها برای بار کردن مشاغل بلکه برای جلوگیری از معاملات با پیامدهای عمیق امنیت ملی مانند حملات تروریستی، قاچاق انسان و مواد مخدر است.
DeFi و AML/CFT
اینجا جایی است که DeFi روی زمین متزلزل قرار دارد. بسیاری از توسعه دهندگان متقاعد شدهاند که مقررات AML/CFT در مورد آنها اعمال نمیشود. به عنوان مثال، Uniswap استدلال میکند که از آنجا که منابع موجود در پروتکل خود را کنترل نمیکند، یک استودیو توسعه نرمافزار است. بنابراین تحت الزامات AML/CFT مسئولیتی ندارد در حالی که من این موقعیت را درک میکنم، صنعت ما را به خطر میافتد.
مسئولیت با کیست؟
اولا، اگر توسعه دهندگان DeFi مسئولیتی ندارند، چه کسی مسئولیت دارد؟ منطقی ترین طرف ممکن است ارائه دهندگان نقدینگی (LP) باشد. پس از همه، این سرمایه آنها در هر استخر است که طرف مقابل هر تجارت است. در حالی که LPهای بومی رمزنگاری تمایل به کنار گذاشتن این مسئولیت دارند. موسسات سنتی و مسئولین شخصاً باید بدانند که قبل از تخصیص بودجه از طرف سرمایه گذاران خود، سهواً معاملات غیرقانونی را تسهیل نمیکنند. مطمئناً برای سرمایه گذاری در مرحله بعدی رشد DeFi، سرمایه نهادی مورد نیاز است. بنابراین جامعه DeFi باید راهی برای ارائه راه حل مشخص به مقررات و بانکهای سنتی پیدا کند.
مسئله امنیت
دوم اینکه، قوانین با به خطر افتادن امنیت به سرعت تغییر میکنند. قانون میهن پرستان را در نظر بگیرید، که کمتر از دو ماه پس از 11 سپتامبر قانونی شد. همچنین پروتکلهای AML/CFT را به قانون رازداری بانک اضافه کرد. رئیس جمهور فرانکلین روزولت نیز دستور بازداشت آمریکاییهای ژاپنی را کمتر از سه ماه پس از حمله پرل هاربر صادر کرد.
دولتها به ندرت اجازه میدهند که نوار اداری بروکراتیک یا موانع قانونی مانع امنیت ملی شود. DeFi هنوز تا تبدیل شدن به مسئله روز امنیت ملی فاصله دارد. اما چنین چیزی غیرقابل تصور نیست، به ویژه اینکه DeFi تهدیدی برای تامین مالی سنتی است. فقط به 4.4میلیون دلار پرداخت شده توسط Colonial Pipeline برای پایان دادن به حمله باجافزار در ماه می نگاه کنید. در یک حادثه امنیتی ژئوپلیتیک بزرگ مرتبط با معامله DEX ممکن است زمان مطرح نباشد.
چشم انداز صنعت
در آخر، به عنوان یک صنعت، ما تعهدات اخلاقی داریم. شما احتمالاً با این ادعا آشنا هستید که ما در حال ایجاد “زیرساختهای مالی امن، شفاف و قوی هستیم که به کاربران در سراسر جهان قدرت میبخشد”. اینها نباید فقط یک کلمه باشند. تحقق این چشم انداز مستلزم انجام هر کاری است که در توان ماست تا از هرگونه تأمین مالی که ممکن است به بازارهای سیاه، سرمایه گذاران تروریسم، کارتلهای مواد مخدر یا سایر نهادهای مشکل دار مرتبط باشد، جلوگیری کنیم.
رسیدن به آنجا آسان نخواهد بود. برای مثال، KYC، میتواند معامله گران را به پذیرش پروتکلهای DeFi کمتر سازگار و کمتر ایمن، که توسط توسعه دهندگان ناشناس پذیرفته شده است، سوق دهد. اما میتوان از ضمانتهای عملی و موثر AML/CFT در سطح پروتکل استفاده کرد. در شرکت من، ما اولین DEX خود را با یک لیست سیاه زنجیره ای ساختیم. این بدان معناست که آدرسهایی که توسط دفتر کل داراییهای خارجی مشخص شدهاند نمیتوانند با DEX ما معامله شوند.
این حفاظت هیچ تاثیری بر تجربه کاربر معامله گران روزمره ندارد، که اکثر آنها احتمالاً از آن بی اطلاع هستند. اما در جلوگیری از معاملات مشکل ساز بسیار موثر است. توسعه دهندگان میتوانند به راحتی راه حلهای فنی مانند این را در صورت امکان پیاده سازی کنند. اما بعید است آنها این کار را انجام دهند تا زمانی که مدل برجسته DEX و صنعت عملا بگوید مسئولیتی ندارد.
انتخاب با ماست
DeFi هرگز بدون پذیرفتن الزامات AML/CFT به جریان اصلی نخواهد رفت. علاوه بر این، اگر جامعه DeFi نتواند خود را تنظیم کند، مطمئناً دولتها کار را برای ما انجام خواهند داد. آنها با دستی بسیار سنگینتر این مقررات رمزنگاری را وضع خواهند کرد. فقط به لایحه زیرساختها نگاه کنید، که هدف آن توسعه دهندگان DeFi را مسئول عدم رعایت مالیات کاربران میداند. مقررات عجولانه AML/CFT برای رمزنگاری میتواند حتی ناتوان کنندهتر باشد.
انطباق با خود یک کار اخلاقی است و مزایای بیشتری را برای تضمین بقای بلند مدت صنعت دارد. جایگزین منتظر چکش انطباق اجباری بسیار سخت تر است.
